哈尔滨银行“丁香花理财”智赢4号净值型理财产品2018年度运作报告
尊敬的投资者:
我行于2018年6月29日发行了“丁香花理财”智赢4号净值型理财产品(以下简称该理财产品),该理财产品已于2018年7月11日正式成立,截至2018年12月31日,该理财产品已运行173天,现将2018年度理财产品的有关情况报告如下:
一、理财产品概况
(一)产品名称:“丁香花理财”智赢4号净值型理财产品
(二)产品代码:DXH18802
(三)产品登记编码:C1085518000592
(四)募集资金总额:20,500万元人民币
(五)产品成立日:2018年7月11日
(六)产品到期日:2019年3月14日
(七)产品业绩表现情况:
报告期 |
12月31日 产品累计净值 |
业绩比较基准(年化) |
报告期收益率(年化) |
产品成立日-2018年12月31日 |
1.02785 |
5.7% |
5.876% |
注:报告期收益率(年化)为本产品投资者持有期从7月11日-12月31日的收益率(年化)
二、理财产品投资情况
截至2018年12月31日,该理财产品资金全部投资于招联消费金融有限公司同业借款。
三、报告期内管理人对理财产品的管理情况
理财产品成立日至本报告截止日,哈尔滨银行严格依照现行法规要求及本产品相关法律文件之约定,对理财产品资金运用进行管理,对有关情况进行跟踪和监测,并对投资标的涉及企业进行了动态跟踪管理,及时了解企业的运营情况,目前没有发现异常或不利情况。
截至2018年12月末,招联消费金融有限公司拥有注册客户约6800万户,开业累计授信额度约2264亿元,累计发放贷款4772亿元;资产总额747.48亿元,负债总额668.55亿元,所有者权益78.94亿元,当年累计实现营业净收入69.56亿元,净利润12.53亿元;贷款余额720.14亿元,不良贷款率1.93%,拨备覆盖率195.3%。
四、其他重大事项
报告期内本理财产品未发生理财资金运用重大变动的情形,未发生涉及诉讼或者损害理财资金、投资者利益的情形。
哈尔滨银行股份有限公司
2019年1月22日